تمويل المشاريع الوطنية الكبرى على رأس أولويات بنك الكويت الوطني – عرب تايمز – أخبار الكويت

مدينة الكويت، 21 يوليو: قال السيد عصام الصقر، نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لمجموعة بنك الكويت الوطني: “نواصل تنفيذ استراتيجيتنا للتنويع والاستفادة من نموذج أعمالنا القابل للتكيف مع بيئة الاقتصاد الكلي المتقلبة للحفاظ على أدائنا القوي”.

وأضاف الصقر على هامش مؤتمر المحللين لنتائج النصف الأول من 2024: «حققنا صافي أرباح بقيمة 292.4 مليون دينار كويتي في النصف الأول من العام، بنمو 6.2%. أما عن الأشهر الثلاثة المنتهية في يونيو 2024، فقد حقق بنك الكويت الوطني نمواً سنوياً بنسبة 3.3% في صافي الأرباح لتصل إلى 145.8 مليون دينار كويتي. كما وافق مجلس إدارة بنك الكويت الوطني على توزيع أرباح نقدية نصف سنوية ثالثة بواقع 10 فلوس للسهم».

وأضاف: “مع استمرارنا في تعزيز التزامنا بخلق القيمة طويلة الأجل لأصحاب المصلحة وتوفير تجربة عملاء مخصصة لعملائنا، واصلنا الاستفادة من أساسياتنا القوية واستثماراتنا الاستراتيجية في التكنولوجيا والابتكار لتعظيم العائدات وتحسين التكاليف. بلغ عائدنا على متوسط ​​الأصول خلال فترة التقرير 1.55% بينما بلغ عائدنا على متوسط ​​حقوق الملكية 15.0%”.

السوق المحلي

وفي حديثه عن أداء بنك الكويت الوطني في السوق المحلية، قال الصقر: “في الكويت، نواصل التركيز على تحسين موقعنا في السوق في القطاعات الرئيسية، وتوسيع قاعدة عملائنا بالمنتجات الرقمية، وتقديم خدمة عملاء ممتازة. إن قيادة برنامج البنية التحتية في الكويت هو أولويتنا القصوى حيث نتوقع تمويل المشاريع الوطنية الضخمة”.

“وعلاوة على ذلك، يواصل ذراعنا المصرفية الإسلامية، بنك بوبيان، إلى جانب عملياتنا الدولية، دعم استراتيجية التنويع لدينا من خلال مساهماتهما المتنامية في المجموعة. بالإضافة إلى ذلك، واصلت أعمال إدارة الثروات لدينا التوسع عالميًا لترسيخ مكانتها كلاعب رئيسي في صناعة إدارة الثروات.”

وأكد أن “قيادتنا في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية تعززت من خلال إصدار سندات خضراء بقيمة 500 مليون دولار أميركي مؤخراً، وهي أول سندات خضراء تصدرها مؤسسة مالية كويتية. وسنواصل المساهمة في التنمية المستدامة لمجتمعاتنا وتقديم الدعم لمبادرات التمويل المستدام والانتقالي لعملائنا”.

التوسع الدولي

وعن توقعاته لمزيد من التوسع الدولي النشط، ذكر الصقر: “سيواصل بنك الكويت الوطني قدرته التنافسية في السوق المحلية. وعلى الساحة الدولية خارج الكويت، تظل منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وخاصة دول مجلس التعاون الخليجي، أسواقنا المحورية، وخاصة المملكة العربية السعودية. ونحن نستغل السوق السعودية على كافة الجبهات حيث نكمل عملياتنا المتنامية بالفرص التي تتوافق مع أهدافنا الاستراتيجية.

“وبالمثل، فإن أعمال إدارة الثروات تشكل أهمية كبيرة لطموحاتنا الاستراتيجية مع استمرارنا في التوسع مع إطلاق العلامة التجارية NBK Wealth”.

التضخم وجوائز المشاريع

وفي تعليقه على ظروف الاقتصاد المحلي، قال الصقر: “في الكويت، يظل التضخم مستقراً حيث سجل إنفاق المستهلك والائتمان التجاري ونشاط المشاريع نمواً معتدلاً. ونتوقع تباطؤاً متواضعاً في التضخم إلى 3.0% في المتوسط ​​لهذا العام مع استمرار عدم المرونة في بعض مجالات الأسعار. ومن ناحية أخرى، من المتوقع أن يشهد نمو الناتج المحلي الإجمالي نمواً خافتاً على خلفية قرارات خفض إنتاج النفط من قبل أعضاء أوبك+، في حين أن التحسن حتى الآن في إنفاق المستهلك والائتمان التجاري والعقارات ونشاط المشاريع قد يوفر أسباباً للتفاؤل بشأن النمو غير النفطي في المستقبل”.

“وعلاوة على ذلك، انتعش نشاط المشاريع بشكل ملحوظ في الربع الثاني، حيث نما بمعدل خمسة أضعاف على أساس ربع سنوي. ويعود هذا بشكل أساسي إلى النشاط المتعلق بأعمال البنية التحتية في قطاعات البناء والنقل والطاقة والمياه.”

وأوضح أن “آفاق ترسية المشاريع لبقية عام 2024 واعدة مع مشاريع تقدر قيمتها بنحو 7 مليارات دينار كويتي في طور التنفيذ خلال العام. ونعتقد أن انتعاش ترسية المشاريع سيستمر في عامي 2024 و2025، فبعد حل مجلس الأمة، أصبحت عملية اتخاذ القرار في أيدي الحكومة، مما يجعل اتخاذ القرار أسهل بكثير”.

وأضاف أن “هذا دفع إلى تنفيذ ودفع مشاريع ضخمة بشكل كبير، وشعرنا بذلك مؤخرًا في قطاعات مختلفة. سيكون هناك المزيد من الجوائز في عامي 2024 و2025، لكن من السابق لأوانه إعطاء أرقام معينة في هذه المرحلة”.

قوانين الدين العام والرهن العقاري

وعن فرص تمرير قانون الدين العام وقانون الرهن العقاري، قال الصقر: «فيما يتعلق بقانون الدين، لم يحدث أي تطور ملموس في الموضوع، لكن الحكومة تدرك أهميته، وتركز أكثر على إصلاح الموازنة كخطوة لتصحيح الاختلالات. أما قانون الرهن العقاري، فقد أقر مجلس الأمة السابق قوانين ومبادرات أساسية تتعلق بالإسكان، ونرى فرصاً أكبر لتمرير هذا القانون مع اقتراب طلبات الإسكان المعلقة من 100 ألف طلب، مما يزيد من الضغط على الحاجة إلى آلية تمويل الإسكان».

الاقتصاد العالمي والإقليمي

“في ضوء التباين الأخير في الأداء الاقتصادي على مستوى العالم، تباينت توقعات السوق بشأن آفاق الاقتصاد العالمي. ولا تزال مستويات التضخم أعلى من المتوقع في حين تتصاعد التوترات الجيوسياسية، مما يشير إلى نهج حذر في التيسير النقدي لبقية العام.”

“وعلى المستوى الإقليمي، من المتوقع أن يظل النمو في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي قوياً مع استمرار أسعار النفط في دعم المراكز المالية لحكومات دول مجلس التعاون الخليجي ودعم خطواتها في أجندات التنويع وخطط الإنفاق الرأسمالي.”

أداء تشغيلي قوي

ومن جانبه، علق السيد سوجيت رونغ، الرئيس المالي لمجموعة بنك الكويت الوطني، قائلاً: “في النصف الأول من عام 2024، استفاد البنك بشكل عام من استمرار نظام أسعار الفائدة المرتفعة وبيئة التشغيل المستقرة بشكل عام في الكويت. إن العوامل الأساسية وراء الأداء القوي للنتائج المالية هي مزيج من النمو السنوي في أحجام الأعمال، وأسعار الفائدة المرتفعة نسبيًا، والأداء التشغيلي الأقوى. كان الأداء التشغيلي القوي لبنك الكويت الوطني مدفوعًا بميزانية عمومية صحية ومستويات سيولة مريحة وقاعدة رأسمالية قوية”.

وأشار إلى أنه “في ضوء التطورات الجيوسياسية الإقليمية والدولية المستمرة، فإننا نواصل تفاؤلنا الحذر بأن بيئة التشغيل العامة، على الرغم من التحديات، ستظل مستقرة بشكل عام خلال الفترة المتبقية من عام 2024”.

وأوضح أن “الميزانية العمومية للمجموعة تظل قوية مع جودة ائتمانية مستقرة. كما أن قاعدة رأس مال بنك الكويت الوطني إلى جانب القدرة على تحقيق أرباح تشغيلية صحية توفر قدرة قوية على امتصاص خسائر الائتمان. بالإضافة إلى ذلك، تواصل المجموعة الاستفادة من مكانتها الفريدة بين البنوك الكويتية من حيث الانتشار الجغرافي من خلال الخدمات المصرفية الدولية والقدرة على ممارسة الأعمال في كل من الخدمات المصرفية التقليدية والإسلامية”.

“في النصف الأول من عام 2024، بلغ صافي ربح بنك الكويت الوطني 292.4 مليون دينار كويتي، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 17.1 مليون دينار كويتي أي بنسبة 6.2%. كما نمت القروض والسلفيات للمجموعة على أساس سنوي بنسبة 5.4%. كما ساهمت الأوراق المالية الاستثمارية بقوة في أصول المجموعة بنمو بلغ 12.3% مقارنة بيونيو 2023.”

“ارتفع صافي الدخل التشغيلي بمقدار 46.5 مليون دينار كويتي، أي بنسبة 8.2%، في حين يستمر مزيج الدخل التشغيلي في إظهار مزيج صحي حيث يأتي 21% من مصادر الدخل غير المرتبطة بالفائدة.”

وأضاف أن “إجمالي المصروفات التشغيلية للنصف الأول من عام 2024 بلغ 226.6 مليون دينار كويتي، أي بزيادة قدرها 9.6% عن العام السابق. ويعكس نمو التكلفة زيادة مستويات النشاط في الكويت وعبر شبكة المجموعة، فضلاً عن الاستثمارات في مبادرات الأعمال الرئيسية والتقنيات الرقمية والعمليات. وهذا يمكّن المجموعة من تقديم أفضل الخدمات لعملائها وتحسين الموارد لتحسين الكفاءة التشغيلية”.

مساهمات القطاعات في الدخل

وذكر رونغه أن الخدمات المصرفية الدولية ساهمت في النصف الأول من عام 2024 بنسبة 24% من صافي الدخل التشغيلي و23% من أرباح المجموعة، مما يعكس أداء تشغيليًا قويًا. كما ساهمت الخدمات المصرفية الدولية وبنك بوبيان بنسبة 40% و24% على التوالي في إجمالي أصول المجموعة، مما يعزز أجندة التنويع التي تنتهجها المجموعة.

“وبشكل عام، نرى أن العمليات الدولية تساهم بشكل متزايد في أصول المجموعة وأرباحها، وتشكل ركيزة مهمة للغاية لاستراتيجية تنويع البنك.”

وأكد أن “وجودنا في المنطقة أو في المملكة المتحدة أو أوروبا أو الولايات المتحدة وما إلى ذلك يشكل محركاً مهماً للغاية ليس فقط من وجهة نظر حجز الأصول، بل يعمل أيضاً كحق امتياز مهم لجمع الودائع وتنويع مصادر تمويلنا”.

توقعات القروض والدخل

وفيما يتعلق بنمو القروض المحلية، قال رونغه: “نظرًا للوضع الجيوسياسي الحالي والوضع الاقتصادي الكلي العام، فإننا نستمر في توقع أن يكون نمو القروض الإجمالي لعام 2024 في نطاق أحادي الرقم المتوسط”.

وأضاف “نظرًا لعدم اليقين الجيوسياسي والاقتصادي الكلي بشكل عام، فلن يكون من الحكمة تقديم إرشادات محددة بشأن الأرباح / كفاية رأس المال. ونحن نأمل في الحفاظ على نسب كفاية رأس المال بما يتماشى مع أهدافنا الداخلية فوق الحد الأدنى التنظيمي”.

لقد تمت قراءة هذا الخبر 37 مرة!